צור קשר – שלומי לוגסי
הגיע הזמן לדעת בדיוק איך תיראה הפרישה שלך
ליווי פרישה אישי, בלתי תלוי ומבוסס ניסיון – כדי שתוכלו להיכנס לשלב הבא של החיים בראש שקט ועם ביטחון כלכלי.
מחשבון פנסיה עתידית
חשב/י את הפנסיה החודשית הצפויה לפי צבירה, תשואה ושנות קצבה.
פרישה בטוחה מתחילה בתכנון נכון
תכנון פנסיה וניהול הון בגובה העיניים
דמיינו את יום הפרישה שלכם: אתם קמים בבוקר בלי לחץ, יודעים בדיוק כמה כסף נכנס לחשבון בכל חודש, וחיים את החיים שרציתם – טיולים, תחביבים, זמן עם המשפחה – בשקט נפשי מלא.
זה לא חלום – זה מה שקורה כשמתחילים תכנון פנסיה ו־ניהול פנסיה מקצועי כבר היום.
תכנון פנסיה מקצועי
בחינת כל החסכונות, בדיקת תשואות ותכנון הכנסה יציבה לשנים קדימה.
ניהול הון חכם
התאמת מסלולי השקעה, אופטימיזציית מס, ומעקב שוטף להגדלת ההון.
שקט נפשי אמיתי
ליווי אישי, דמי ניהול שקופים וללא ניגודי עניינים – לפרישה בראש שקט.
תכנון פנסיוני מוקדם יוצר ודאות, חוסך עלויות וממנף ריבית דריבית
התחלה מוקדמת מאפשרת לבנות קצבה צפויה, לצמצם מסים ודמי ניהול, ולהתאים את רמת הסיכון למטרות החיים – כך שתדעו בדיוק כמה ייכנס בכל חודש ומה צריך לעשות כדי להגיע לשם.
תועלות עיקריות
- ודאות בתזרים החודשי: קביעת יעד קצבה ובניית מסלול להשגתו.
- צמצום עלויות: הורדת דמי ניהול, מניעת כפילויות והטבת מס.
- מינוף זמן: ריבית דריבית לאורך שנים מגדילה משמעותית את ההון.
- ניהול סיכונים: התאמת מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים לשלב החיים.
- גמישות: עדכונים שוטפים בשינויים תעסוקתיים/משפחתיים.
איך זה נראה בפועל
- הגדרת מטרות: יעד קצבה נטו, גיל פרישה רצוי ויעדי ביניים.
- בחירת מדיניות השקעה: סיכון/סולידיות, פיזור ואיזון תקופתי.
- תכנון מס: קיבוע זכויות, הפקדות מזכות/מותרות, קיזוז הפסדים.
- בקרות: בדיקה שנתית של דוחות, תשואות ודמי ניהול – ושיפור בפועל.
ליווי אישי מקצה לקצה: מיפוי, ניתוח, תכנון מס ויישום ממשי
תהליך עבודה סדור שמתחיל באיסוף נתונים מכל הגופים, ממשיך לניתוח מעמיק ותכנון מסלול פרישה, ומסתיים ביישום בפועל ובקרה תקופתית – כדי שתשיגו יותר נטו בפחות סיכון.
שלב 1 – מיפוי מלא
- איסוף נתונים מכל הקרנות, הגמל, ההשתלמות והפוליסות (כולל רדומות).
- תיעוד דמי ניהול, תשואות עבר וכיסויים ביטוחיים (שארים/נכות).
- איתור כספים אבודים והצלבת נתונים מול דוחות שנתיים.
שלב 2 – ניתוח ומסקנות
- סימולציות צבירה וקצבה לפי תרחישים (אופטימי/בסיס/שמרני).
- בנצ’מרק תשואות ודמי ניהול מול שוק ומסלולים חלופיים.
- בדיקת התאמה לפרופיל סיכון וליעדים האישיים.
שלב 3 – תוכנית ויישום
- תכנון מס: קיבוע זכויות, תזמון משיכות, שילוב הון/קצבה.
- בניית הקצאה והשקעות: פיזור, איזון תקופתי ומדיניות משיכה.
- מו״מ מול גופים לשיפור דמי ניהול והעברת כספים חכמה.
תחזוקה שוטפת
- בדיקות שנתיות, ניהול חריגות ושינויים באירועי חיים.
- עדכוני מסלולים/כיסויים לפי מצב בריאות ותעסוקה.
- שקיפות מלאה ודוחות התקדמות ברורים.