צור קשר – שלומי לוגסי
תכנון פנסיוני מקצועי שמחזק את הפנסיה שלך
מומחה לתכנון פיננסי ותכנון פנסיוני בלתי תלוי: בדיקת קרן פנסיה, אופטימיזציית דמי ניהול, סימולציות קצבה, ושיפור תנאים – כדי למקסם פנסיה נטו. התאמה אישית בכל שלב פנסיוני.
- שקיפות מלאה: דוח השוואה בין גופים, דמי ניהול ותשואות.
- אופטימיזציה לפנסיה: סימולציות קצבה ותרחישי פרישה.
- איזון השקעות: בחירת מסלולי סיכון לפי שלב החיים.
- ליווי ומו״מ: שיפור תנאים בפועל מול הגופים.
מחשבון: צבירה עד גיל פרישה
החישוב הוא ללא תשואה וכולל דמי ניהול מהפקדה ומצבירה. הזינו פרטים וקבלו הערכה.
שלושה שלבים פשוטים לתכנון פנסיוני חכם
1. מיפוי פיננסי ופנסיוני מלא
איסוף נתונים מכל קרנות הפנסיה, הביטוחים וההשקעות – כולל איתור כספים אבודים ודמי ניהול.
2. ניתוח ומסקנות
בדיקת תשואות, דמי ניהול, סיכונים, וסימולציות קצבה לפי תרחישים – ליבת תכנון פיננסי אישי.
3. המלצות מותאמות
מסמך תכנון פנסיוני ברור עם פעולות לשיפור, מו״מ מול גופים פנסיוניים והטמעה בפועל.
למה חשוב להתחיל תכנון פיננסי עכשיו?
תכנון פיננסי איכותי יוצר ודאות: הוא מגדיר מטרות, ממפה סיכונים והזדמנויות, ומתרגם מספרים לתוכנית פעולה ברורה— החל מהפנסיה וההשקעות ועד ניהול תזרים מזומנים ושיקולי מס.
- צמצום עלויות שוטפות: הורדת דמי ניהול, עמלות ושכפולים מיותרים.
- מקסום הנטו העתידי: התאמת מסלולי השקעה ושילוב תזרים חכם לקראת פרישה.
- התאמה אישית מלאה: התוכנית נבנית סביב המשפחה, העסק והיעדים האישיים.
מחשבונים שימושיים לתכנון פנסיוני
הפרשות לעוזרת בית
הערכת הפרשות מצטברות לפי שכר חודשי ומספר חודשי עבודה.
פנסיה חודשית עתידית (אנואיטי)
המרת סך צבירה לקצבה חודשית משוערת לפי תקופת קצבה ותשואה.
היוון קצבה
חישוב ערך נוכחי לקצבה חודשית לפי שנות קצבה וריבית היוון.