אנחנו מעניקים תכנון פנסיוני, ניהול הון וליווי פרישה המותאם אישית לאופי, יעדים, לסיכונים ולתזרים החיים שלכם.
קבלו תמונת מצב עדכנית לתיק הפנסיוני שלכם ולכספים אבודים.
המסלול המלא: תכנון פנסיוני בלתי תלוי, ניהול הון חכם ותכנון פרישה שמייצר שקט נפשי.
מיפוי כל הקופות והחסכונות, בדיקת כיסויים, התאמת מסלולי השקעה והפחתת דמי ניהול — ללא ניגודי עניינים.
בניית IPS, הקצאת נכסים גלובלית, השקעות אלטרנטיביות, איזונים ומעקב — עם אופטימיזציית מס והפחתת עלויות.
בניית תזרים קצבאות רב־שנתי, מיצוי הטבות מס ושילוב חסכונות פרטיים להשגת שקט נפשי ארוך־טווח.
אנחנו מחברים בין העולם הפיננסי לחיים עצמם: מטרות, חלומות, צמתים משפחתיים והחלטות מס. כל מהלך נבנה סביבכם — שקיפות מלאה, ללא ניגודי עניינים, ומדדים שתמיד אפשר לבדוק.
מיום ההצטרפות אנו מרכזים את התמונה מכל הגופים (פנסיה, גמל, השתלמות, תיקי השקעות, ביטוחים) ומייצרים דוח מיפוי מלא. לאחר מכן מתכננים יחד מדיניות השקעה (IPS), תזרים קצבאות עתידי ותכנון מס רב-שנתי — כדי להשיג יציבות ושקט נפשי.
רישוי תכנון פנסיוני: [מספר רישיון] · פיקוח רשות שוק ההון. הצעת מחיר שקופה אחרי אבחון קצר.
תהליך קצר, שקוף ומדוד: מאבחון ומיפוי, דרך תוכנית פעולה ועד יישום ומעקב. בכל שלב תקבלו תוצרים כתובים שניתן לחזור אליהם.
איסוף נתונים מכל הגופים, הבנת צרכים ויעדים, וסיבולת סיכון. הפקת דוח מרכז עם פערים והזדמנויות.
בניית מדיניות השקעה (IPS), הקצאות נכסים ותכנון פרישה כולל היבטי מס ותזרים קצבאות רב־שנתי.
יישום השינויים, מיקוח דמי ניהול, חיבור לדוחות מעקב ופגישות תקופתיות לשיפור מתמשך.
לא. אנו פועלים בתכנון בלתי תלוי ומייצגים את האינטרס שלכם בלבד. לכן אין לנו עמלות הפצה או הטיות לגוף כזה או אחר.
מודל תשלום שקוף: שכר טרחה קבוע לאבחון ותוכנית, או ליווי מתמשך בעלות חודשית. העלות תלויה בהיקף הנכסים ובמורכבות התיק. לפני כל התחייבות תקבלו הצעת מחיר מפורטת.
לאחר העברת המסמכים נקבעים תאריכים קצרים לאיסוף הנתונים, ולרוב בתוך 72 שעות תקבלו תמונת מצב ראשונית. התוכנית המלאה נבנית מיד לאחר מכן בתיאום אתכם.
כן. אנחנו זמינים לפגישות פרונטליות, בזום וגם בשעות ערב לפי תיאום — כך שנוח לכם להתקדם בלי לפגוע בשגרה.
מגדירים מראש מדדי הצלחה (עלות כוללת, סטיית תקן, יעד תשואה, יחס סיכון/תשואה) ומבצעים השוואות לפני/אחרי ודיווח רבעוני קבוע.
כן, במינון מדוד ובהתאם ל־IPS, נזילות, והיקף ההון. אנו בוחנים עלות/סיכון/קורלציות לדיוורסיפיקציה מושכלת.